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kk体育官网手机版,kk体育官方app下载神秘的河南新财富集团

kk体育官网手机版,kk体育官方app下载还有《隐身》背后的陆毅,

kk体育官网手机版,kk体育官方app下载开始受到大众的关注。

在“多村镇银行提款难”的风波中,关键人物终于浮出水面。

6月18日,河南省许昌市公安局发布警方通报:

“2022年4月19日,许昌市公安局依法对河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称“河南新财富集团”)涉嫌重大犯罪案件依法立案侦查。法律。

初步查明,2011年以来,以公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列重罪。 "

卢是谁?

据第一财经等媒体报道,陆毅,本名陆毅,1974年出生,家乡河南南阳。 2020年8月,他还参加了河南南阳寻根问祖活动。

虽然他之前的媒体曝光率极低,但他还是留下了蛛丝马迹。金融界人士告诉每日经济新闻,2016年前后,陆毅在圈内名气很大。

近400亿元“提不起”

在开封工作多年的退休干部林东(化名)告诉第一财经,陆毅背后的陆家主要从事家电分销业务,在豫西南地区具有一定的影响力。

23岁的陆毅联合创办了河南航天电器有限公司,但他真正的第一桶金其实来自高速公路。

2003年,河南兰考至沉丘的兰威高速正式奠基。方澜伟高速发展有限公司建设的实际控制人是陆毅。他还获得了30年的收费公路权。

但是高速公路建设的钱从哪里来?

陆毅想到了一招:将高速公路收费权抵押给银行,借24亿元修路资金,然后用部分资金参与金融机构,再将金融机构的股权抵押给银行融资。 ...

后来,他创办了河南新财富集团,并通过旗下遍布全国的影子公司,先后参股了国内多家城商行、农商行、村镇银行。

据凤凰网《风暴之眼》不完全统计,陆毅和他的新财富集团盘踞了多达30家银行。据知情人士透露,“陆老板很厉害。”除了在开封拥有万宝商城和航天商城两大家电市场,他还拥有兰威高速和五星级酒店宾馆。

多年来,陆毅一直处于“默默发财”的状态。

直到今年4月18日,“多村镇银行”的消息才开始发酵。多家银行相继发布公告称,因系统升级维护,将暂停网上银行和手机银行服务,引发部分储户恐慌。

一些去郑州沟通“取款难”甚至根本没有去河南的储户,甚至突然发现自己的健康码最近变红了。

一位叶姓储户告诉《三联生活周刊》记者:“大约一个月前,河南省公安局初步向各省市发了合作函,大致要求储户合理维权,不要采取过激行为储户看到了这封合作函,上面标注的数字,金额在397亿左右,储户数量在几十万。”

此后,“隐形”背后的神秘河南新财富集团和陆毅逐渐引起公众关注。

与堕落官员有秘密联系

那么,陆毅控股的河南新财富集团究竟有什么能量渗透这么多银行呢?

公开资料显示,河南新财富集团成立于2011年7月中旬,注册资本1.16亿元。法定代表人为于泽峰,持股80%,自然人林恒森持股20%。公司经营范围包括实业投资和企业投资。和管理。

值得注意的是,该公司已于2022年2月10日被注销。同月,银监会副主席蔡鄂生因受贿被捕,陆毅也被带走协助调查。

这不是陆毅第一次卷入贿赂事件。

据媒体报道,郑州市中级人民法院在2018年9月20日作出的刑事判决中披露,陆毅为了谋取贷款向郑州银行副行长乔君安借款逾900万元,并然后获得更多的贷款。 ,行贿2300万元以上。

而且,他们两人还一起做起了消费息差的生意。乔君安负责取得银行的批准,陆毅借了钱,然后借给了一些关联公司。在这个判断中,陆毅的身份是新财富集团的董事长。

今年6月17日,中纪委、国家监委网站发布通知称,中原银行股份有限公司副董事长魏杰涉嫌严重违纪违法,目前正接受河南省纪委监委的纪律审查和监察调查。

一周前,河南省纪委监委还对原河南投资集团有限公司首席发展顾问窦荣兴涉嫌严重违纪违法、窦荣兴进行案件审查调查。曾任中原银行董事长。

中原银行也与备受关注的新财富集团有着千丝万缕的联系。

凤凰网《风暴之眼》称,2013年底,中原银行合并了13家城商行,完成了成立之初的重组。重组前夕,河南新财富集团下属企业意外投资,获得驻马店银行5.6%的股权。

据《证券市场红周刊》报道,吕毅的“朋友圈”还包括PE基金、港股上市的大型银行和信托,以及注册资本400亿的大湾区产融投资公司。元。就是这个庞大的“朋友圈”。目前,很多合伙人已经和陆毅闹翻了,还有人起诉他。

公民身份是塞浦路斯

今年3月,许昌市公安局发布《悬赏通知书》,对涉嫌“严重经济犯罪”的在逃犯罪嫌疑人孙振富悬赏10万元。 2018年起,孙振富任许昌农商银行副行长。

许昌农商行是禹州新民生农行、浙城黄淮农行、上财惠民农行、安徽古镇新淮河农行的第一大股东。

5月16日,有媒体询问许昌警方是否将孙振富绳之以法。对方表示不方便透露相关情况。然而,此前悬赏10万元线索悬赏的《奖励通知书》却“作废”。

三天后,银保监会相关部门负责人表示,该事件不仅是公众银行与村镇银行之间的交易问题,还涉及其他主体和复杂的交易结构。

据银保监会消息,四家村镇银行的股东河南新财富集团存在内外勾结,利用第三方平台或通过资金经纪人吸收公款,涉嫌违法犯罪。目前公安机关正在调查中。相关业务也必须在公安机关调查结束后依法依规处理。

这是新闻中首次出现“河南新财富集团”二字。

很多人都关心,事件的核心人物、诸多谜团的陆毅到底在哪里?

据媒体报道,陆毅在协助调查“蔡鄂生案”后前往美国。目前,他以“永平电视国际传媒集团董事长”的身份活跃在海外。该媒体集团将自己描述为总部位于纽约的非营利性新媒体组织,由理事会管理。其官网显示,陆毅的国籍是塞浦路斯。

6月17日,据清风郑州微信公众号消息,针对近期部分村镇银行存款人健康码红码问题,郑州市纪委监委启动了调查追究程序。违反《健康码管理办法》的,将依规依纪依法严肃处理。

6月18日,河南省许昌市公安局在警情通报中称:目前,案件侦查工作取得积极进展。公安机关已抓获一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、冻结一批涉案资金、资产。

“本案涉嫌犯罪行为持续时间较长,涉案人员较多,案情十分复杂,公安机关将进一步加大对案件的查办力度,不让犯罪分子逍遥法外。” “不予处罚,逃避处罚,进一步加大追赃和赔偿力度,维护人民群众合法权益。案件调查进展情况将适时发布。”

保障存款人存款安全是整个银行业务的逻辑起点和基石。

正如光明网评论所说,村镇银行再小,也要保护储户的利益。这是常识和底线。在处理本案时,要确保法定存款人的存款安全,否则会影响“银行”的整体社会信用。

综合来自第一财经、每日经济新闻、凤凰网“风暴之眼”、三联生活周刊、光明网、证券市场红周刊、澎湃新闻、华夏时报等。

更多报道

河南新财富集团(第一金融)实际控制人套现方式的秘密

这些银行的股权成为质押贷款的主体,成为陆毅从各金融机构获取资金的工具。

6月20日上午,当第一财经记者赶到位于郑州的河南新财富集团投资控股有限公司(以下简称“河南新财富集团”)时,发现这里已经空无一人。在一楼大门处,贴有禹州市公安局4月25日张贴的印章。

“豫州新民生等村镇银行网上交易系统被河南新财富集团操纵、使用的犯罪事实已初步查明。”河南省地方金融监管局6月18日在其官网公布。

“经初步查明,2011年以来,以公司实际控制人卢某为首的犯罪团伙涉嫌利用村镇银行实施一系列重罪。”许昌市公安局也发布了警方情报报告。第一财经此前曾报道,警方通报中提到的“陆”的真名是陆毅。

第一次金融调查发现,河南新财富集团对金融机构的渗透不仅限于村镇银行,还包括部分城商行和农商行。这些银行的股权成为质押贷款的主体,成为陆毅从各金融机构获取资金的工具。

交叉渗透

曾在河南新财富集团下属公司工作的王林(化名)告诉第一财经,陆毅实际控制的影子公司有数百家,而且这些影子公司各具特色。

王林总结说,陆毅布局的这些影子公司一般具有以下特点:A公司的法定代表人同时也是其他数十家公司的法定代表人; X公司的法定代表人同时也是B公司和C公司的法定代表人。公司股东或监事; Y公司的大股东,到了D公司和F公司,又会变成小股东,这些影子公司会层层渗透、交叉持股。但最明显的是,陆毅只是在幕后,他的名字永远不会出现在这些公司里。

以禹州新民生村镇银行为例,第一财经发现,该行15家股东中,至少有5家与河南新财富集团有关联方。

在松都农商行高管名单中,至少有三名与河南新财富集团相关的在职高管:松都农商银行董事陆虎,持有河南新银创投资发展有限公司49。河南新银创投资发展有限公司的控股股东为河南新财富集团;松都农商银行董事乔永刚不仅担任郑州博奥森电气股份有限公司的法定代表人,还同时持有其他7家公司的股份。 2020年3月,河南英富祥商贸有限公司以乔永刚为执行董事,持有63.4%的股份,质押了松都农商银行32,050,512股股份。赠予河南祁县农村商业银行股份有限公司;此外,新财富集团的另一位高管还兼任松都农商银行董事。

“如果外人(如果)不知道内情,可能很难找到其中的联系,但其实我们一眼就能看出。”在河南新财富集团任职期间,一些高管开始找王林,希望他成为某公司的法人。代表王林,担心风险,最终选择了离开。但他发现,河南新财富集团的商​​业模式已经初具规模:找钱参与银行,然后把钱从参与银行拿出来,高息借给其他公司。后期,随着直接控制的银行股权越来越多,河南新财富集团甚至直接干预了部分银行的高管任命和董事会成员的选举。

就这样,通过不断的参股和质押,河南新财富集团及其实际控制人陆毅开始渗入国内多家城商行和农商行。后来,随着金融监管的加强,陆毅开始关注村镇银行。 ,并依托多家影子公司入股同一个村镇银行,在部分村镇银行形成具有话语权的股东地位,最终具备了运营甚至控制这些村镇银行的基础银行。

承诺兑现

那么,陆毅又是如何将自己投在银行的钱又从银行取出来的呢?第一财经记者按照王林的吩咐,找到了线索。

郑州博奥森电器有限公司和郑州博爵商贸有限公司是陆毅同时实际控制的两家“影子公司”。两家公司均出现在河南汝南农商银行股份有限公司(以下简称“汝南”农商银行)的股东名单上。

其中,郑州博奥森电气有限公司认购945万元,持有汝南农商银行1.79658%股权;郑州博爵贸易有限公司以1890万元认购,持有汝南农商银行3.59316%的股权。

然而,两家公司的股份很快就被另一家农商银行“套牢”了。

天眼查信息显示,郑州博爵贸易有限公司持有的汝南农商银行1800万股被质押给河南微石农商银行股份有限公司(以下简称“微石农商银行”);郑州博鳌将森电气有限公司持有的汝南农商银行900万股股份质押给河南上财农商银行股份有限公司(以下简称“上财农商银行”)。通过股权关系可以发现,微视农商行和上财农商行的股东中,还存在陆毅控制的影子公司的关联公司和关联自然人。

事实上,在汝南农商银行的188家股东中,与河南新财富集团有关联的“影子公司”不止郑州博奥森电器有限公司和郑州博爵商贸有限公司。

河南丰佳贸易发展有限公司(以下简称“丰佳公司”)也是汝南农商银行的股东,持有汝南农商银行的股权。

丰家公司有两个股东,陈守勇持股95%,袁天真持股5%。

天眼查资料显示,陈守勇同时为16家公司的股东或高管,袁天真同时为17家公司的股东或高管。而且,陈守勇和袁天真也同时出现在郑州超凡办公设备中。有限公司股东名单中,陈守勇持股90%,袁天真持股10%。

在郑州市中级人民法院出具的刑事判决书中,陆毅承认,郑州博爵贸易有限公司、郑州超凡办公设备有限公司、郑州博奥森电器有限公司均是实际自行控制和操作。有一点,还得到了河南新财富集团财务部工作人员傅某的认证。

河南丰嘉贸易发展有限公司股权先后质押给3家农商行。其中,向河南汴泾农商银行(以下简称“汴泾农商银行”)质押的股份900万股,质押给汝南农商银行的股份为1175万股。在汴京农商行的股东中,也有陆毅控制的关联方影子。

郑州超凡办公设备有限公司为开封松都农商银行股份有限公司(以下简称“松都农商银行”)股东,其持有的松都农商银行18,992,896股股份于2020年3月质押河南祁县农村商业银行股份有限公司(以下简称“祁县农村商业银行”)。

与此同时,“潜伏”在松都农商银行的还有持有松都农商银行7.82%股权的郑州上安商贸有限公司(以下简称“郑州上安”)。

据天眼查信息,这是河南新财富集团的另一家关联公司。新财富集团大股东、法定代表人于泽峰曾长期担任郑州上安的高管。 2019年11月,郑州上安商贸有限公司将其所持松都农商银行2400万股股份质押给河南同旭农商银行股份有限公司(以下简称“同旭农商银行”)。

为了获得更多的融资,2013年,郑州上安的两位大股东朱建伟和王勇甚至试图将其持有的郑州上安贸易有限公司质押给安信信托投资有限公司。

第一财经进一步查询发现,无论是通旭农商行还是祁县农商行,这些向河南新财富集团及其关联公司放贷的农商行,也都活跃在河南新财富、河南新的众多股东背后。财富集团。它的影子公司形象。陆毅控制的公司将其持有的机构股权抵押给影子股东伏击他的银行提取现金,是一种常见的做法。

通过信任

除了将自己持有的部分银行股权质押给其他参与银行外,陆毅还会以这些“影子公司”的名义直接向其他银行借款。

郑州市中级人民法院上述刑事判决书显示,吕毅曾点名河南海菱实业发展有限公司、河南启旺实业发展有限公司、郑州博爵贸易有限公司、郑州超凡办事处分别为郑州博奥森电器有限公司、郑州博奥森电气有限公司。 2007年至2013年,他们以公司等公司的名义,先后向郑州银行申请贷款,“当时每家公司都有几千万左右的贷款,(应该)乔君安(当时的副手)郑州银行行长)办理了审批。是的,”陆毅说,为此,他先后贿赂乔君安数千万元。

目前,乔君安因受贿罪被判处有期徒刑14年。

郑州银行办公室工作人员回复第一财经,陆毅以上述公司名义在郑州银行的贷款情况目前处于“已结清”状态,尚未逾期。

但记者发现,郑州超凡办公设备有限公司向祁县农商行借出的贷款大部分未能及时偿还。祁县农商行已向法院申请强制执行,执行金额为4395.63万元。

此外,将持有的银行股权抵押给信托公司获得贷款资金也是河南新财富集团的融资方式之一。

第一财经此前报道,2016年和2018年,与河南新财富集团“影子公司”有关联的开封恒亚建材有限公司(以下简称“开封恒亚”)先后转让许昌。农行2,015.86万股和6,314.14万股分别质押给方正东亚信托有限公司和华信国际信托有限公司,目前已证明质押有效。

此外,上述陆毅实际控制的河南海陵实业发展有限公司也于2016年8月将其持有的洛阳银行9360万股股份质押给方正东亚信托。前后,河南海陵实业发展有限公司还试图将其持有的3696万股河北银行股份质押给国通信托。

河南嘉森贸易有限公司(以下简称“河南嘉森”),由开封市兰威高速公路发展有限公司(以下简称“河南嘉森”)控股,归安徽怀远农村所有商业银行股份有限公司(以下简称“怀远”)。农商行)提供质押担保,先后获得渤海信托共计4.8亿元的信托贷款。最终,因河南嘉森公司逾期偿还贷款本金,怀远农商银行将其告上法庭。

责任编辑:李娜

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